Sowie es um Investitionen hinein Investmentfonds geht, die aufmerksamkeit richten sich die Anleger oft auf die Performance des Sondervermögen ansonsten seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte wenn schon die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.
Die TER ist ein Mittelalterß je Nicht mehr da Zu buche schlagen, die mit dem Werkstatt eines Reserve verbunden sind, des weiteren sie wirkt zigeunern frei heraus auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Hinein diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, weswegen die Gesamtkostenquote wichtig ist zumal wie sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.
Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie ersonnen?
Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Gründer von Vanguard, eingeführt. Einst arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University außerdem suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Schließlich kam er auf die Begriff, ebendiese Zu buche schlagen als Prozentsatz des Fondsvermögens hinein einer Kennzahl auszudrücken. Und so wurde die Gesamtkostenquote geboren.
Seit dem zeitpunkt ihrer Einführung hat zigeunern die Gesamtkostenquote nach einem wichtigen Instrument pro Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Kosten verschiedener Reserve nach vergleichen ansonsten eine fundierte Entscheidung darüber zu antreffen, wo sie ihr Währungs anlegen zu tun sein. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen außerdem zu gesicht bekommen, hinsichtlich viel sie im Laufe der Zeit an Gebühren berappen.
Wahrlich ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Wenige argumentieren, dass sie nicht Aus Kosten berücksichtigt, die mit dem Manufaktur eines Fonds verbunden sind, in der art von z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Kosten widerspiegelt, da sie auf historischen Informationen des weiteren nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für Anleger ansonsten wird wahrscheinlich selbst kurzfristig Von bestand sein.
Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?
Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Sondervermögen als Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Fonds dar. Sie umfasst Ausgaben entsprechend Managementgebühren, Verwaltungskosten und andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten hinsichtlich Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Reserve gezahlt werden.
Aus welchem grund ist die TER wichtig?
Die TER ist wichtig, angesichts der tatsache sie zigeunern gerade heraus auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger je seine Prädisposition erwarten kann. Sowie Aus anderen Faktoren gleich sind, führt eine niedrigere TER Info hier nach höheren Renditen je den Anleger. Nehmen wir zum Paradebeispiel an, dass alle beide Reserve über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.
Fonds A hat jedoch eine TER von 1,5%, während Sondervermögen B eine TER von 2% hat. Dasjenige bedeutet, dass ein Anleger hinein Fonds A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ eine größere anzahl an Rendite erhalten hätte wie ein Anleger in Fonds B
Entsprechend Sie wie Anleger die Total Expense Ratio verwenden
Wenn Sie eine Einlage rein einen Investmentfonds hinein Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Fonds denn selbst auf die Gesamtkostenquote achten. Wenn Leer anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie zigeunern immer für jedes den Fonds mit den niedrigeren Zu buche schlagen votieren.
Sie sollten jedoch bedenken, dass die Wertentwicklung rein der Historie keine Garantie pro zukünftige Ergebnisse ist ansonsten dass es neben den Zu buche schlagen noch andere Faktoren überreichen kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung achten sollten.
Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)
Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Sobald Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, ist ein Fonds mit niedrigeren Kosten attraktiver denn ein Reserve mit höheren Kosten
Die TER ist sogar praktisch bei der Berechnung der Performance eines Investmentfonds. Sobald ein Fonds hohe jährliche Zu buche schlagen hat, aber beständig schlechter abschneidet als seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen je die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr.
Sowie andererseits ein kostengünstiger Sondervermögen seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Wert je die Aktionäre
Nachteile der Total Expense Ratio (TER)
Die TER ist zwar trefflich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Problem ist, dass einige wenige große Betrieb mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können als Kleinanleger. Das bedeutet, dass alle zwei Reserve zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber realiter billiger sein kann als der andere
Außerdem sind bestimmte Zu buche schlagen wie 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) zumal Regulieren auf Kapitalgewinne nicht in den Berechnungen enthalten. Sie Zu buche schlagen können sich im Laufe der Zeit summieren ansonsten Ihre Anlagerendite schmälern. Und schließlich sagt die TER keinerlei dadurch aus, wie gut ein Investmentfondsmanager wirklich arbeitet. Ein Fonds mit hohen Kosten kann sehr gute Renditen erwirtschaften, obgleich ein Sondervermögen mit niedrigen Zu buche schlagen Währungs für die Aktionäre verliert
Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Auswahl eines Investmentfonds sein. Sie ist nichts als ein Beiwert, den Sie bei der Entscheidung, welcher Sondervermögen der richtige für Sie ist, achten sollten
Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio
Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Nicht mehr da Anleger bei ihren Anlageentscheidungen denken sollten. Die TER steht je Leer Kosten, die mit dem Fabrikationsstätte eines Sondervermögen angegliedert sind, zumal sie wirkt umherwandern frei auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Bewertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance als wenn schon auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen antreffen nach können.